2014-2019年中国产业金融市场发展潜力及投资风险评估报告+a+a+a+a+a+a+a+a+a+a+a+a+a+a+a+a+a+a+a+a+a+a【报告编号】:175530华研中商研究院【关键字】:产业金融行业【出版日期】:2014年4月【交付方式】:电子版或特快专递【报告价格】:【纸质版】:6500元【电子版】:6800元【合订本】:7000元（价格可以优惠）【电话订购】:010-56188198【绿色通道】:15313583580【QQ咨询】:1797100025775829479【联系人】:成莉莉【网站链接】:http:///report/ml(点击进入网站查阅正文）【报告目录】第1章：中国产业金融服务发展综述131.1产业金融的相关概述131.1.1产业金融服务的定义131.1.2产业金融服务的分类131.1.3产业金融服务的实现形式13（1）资源的资本化13（2）资产的资本化14（3）知识产权的资本化14（4）未来价值的资本化141.2产业金融服务的商业模式151.2.1资金融通阶段15（1）政府投融资模式15（2）市场投融资模式16（3）PPP投融资模式171.2.2资源整合阶段17（1）客户资源整合18（2）能力资源整合18（3）信息资源整合181.2.3价值增值阶段18（1）产业资本运营19（2）金融资本运营19（3）产权资本运营191.3研究单位与研究方法201.3.1研究范围介绍201.3.2研究方法概述20第2章：中国产业金融服务行业影响环境分析222.1产业金融服务行业政策环境分析222.1.12012-2013年央行货币政策22（1）2012-2013年央行货币政策解读22（2）对金融机构相关业务的影响分析25（3）央行货币政策预测282.1.22012-2013年金融机构贷款投向分析292.1.3《私募债发行规则》前瞻322.1.4《关于促进商圈融资发展的指导意见》前瞻332.1.5“十二五”规划产业发展政策33（1）“十二五”规划产业支持政策解读33（2）“十二五”重点产业投资规模分析342.1.6我国对商业企业投资银行的监管352.2产业金融服务行业经济环境分析372.2.1国内GDP增长分析372.2.2工业经济增长分析372.2.3农业经济增长分析412.2.4固定资产投资情况452.2.5社会消费品零售总额482.2.6进出口总额及其增长502.2.7货币供应量及其贷款532.2.8制造业采购经理指数552.2.9非制造业商务活动指数562.3产业投融资市场环境分析582.3.1金融市场运行情况分析58（1）股票市场运行分析58（2）债券市场运行分析61（3）保险市场发展分析63（4）基金市场发展分析64（5）信托市场发展分析672.3.2产业融资市场需求分析68第3章：中国产业金融服务行业细分市场分析693.1互联网金融服务业分析693.1.1网络产业发展状况及相关政策693.1.2网络金融服务的商业模式713.1.3网络产业融资需求分析723.1.4网络产业金融化空间分析733.1.5网络金融服务产品分析73（1）担保服务产品分析74（2）融资租赁服务产品76（3）供应链金融服务产品79（4）贸易融资服务产品80（5）网络保险代理服务产品823.1.6网络金融服务收入来源分析84（1）金融机构利率分成85（2）传媒企业广告收入85（3）互联网企业专项收费853.1.7网络金融服务风险控制853.2新能源金融服务业分析863.2.1新能源产业发展状况及相关政策863.2.2新能源金融服务的商业模式883.2.3新能源产业融资需求分析893.2.4新能源产业金融化空间分析91（1）风电产业价值链分析91（2）太阳能光伏产业价值链分析92（3）生物质能发电价值链分析92（4）价值链上的金融服务空间933.2.5新能源金融整体解决方案93（1）清洁发展机制（CDM）93（2）合同能源管理（EMC）96（3）太阳能屋顶租赁99（4）项目整体交易1013.2.6新能源金融服务风险控制1053.3航运金融服务业分析1103.3.1航运产业发展状况及相关政策1103.3.2航运产业融资渠道分析112（1）船舶金融服务112（2）港口物流金融服务1173.3.3航运金融服务的商业模式1213.3.4航运产业融资需求分析1213.3.5航运产业金融化空间分析122（1）航运产业价值链分析122（2）价值链上的金融服务空间1223.3.6航运金融整体解决方案123（1）船舶金融整体解决方案123（2）港口金融整体解决方案1293.3.7航运金融服务风险管理1313.4环境金融服务业分析1323.4.1环境产业发展状况及相关政策1323.4.2环境产业融资渠道分析1343.4.3环境金融服务的商业模式1353.4.4环境产业融资需求分析1463.4.5环境产业金融化空间分析1473.4.6环境金融整体解决方案1483.4.7环境金融服务风险管理1523.5房地产金融服务业分析1533.5.1房地产行业发展状况及相关政策1533.5.2房地产融资渠道分析1583.5.3房地产金融服务的商业模式1693.5.4房地产行业融资需求分析1703.5.5房地产市场融资成本分析1713.5.6房地产金融化空间分析1713.5.7房地产金融整体解决方案1733.5.8房地产金融服务收入来源分析1773.5.9房地产金融服务风险管理1773.6物流金融服务业分析1783.6.1物流行业发展状况及相关政策1783.6.2物流产业融资渠道分析1803.6.3物流金融服务的商业模式1863.6.4物流产业融资需求分析1923.6.5物流产业金融化空间分析193（1）物流产业价值链分析193（2）价值链上的金融服务空间1933.6.6物流金融服务整体解决方案195（1）物流企业主导的物流金融运作195（2）金融机构主导197（3）物流与金融横向一体化1993.6.7物流金融服务风险管理2003.7交通金融服务业分析2013.7.1交通行业发展状况及相关政策2013.7.2交通产业融资渠道分析2023.7.3交通金融服务的商业模式2113.7.4交通行业融资需求分析2123.7.5交通产业金融化空间分析213（1）交通产业价值链分析213（2）价值链上的金融服务空间2133.7.6交通金融整体解决方案213（1）交通金融整体解决方案214（2）地铁金融整体解决方案215（3）航空金融整体解决方案2213.7.7交通金融服务风险管理2243.8汽车金融服务业分析2253.8.1汽车行业发展状况及相关政策2253.8.2汽车产业融资渠道分析2273.8.3汽车金融服务的商业模式2343.8.4汽车行业融资需求分析2353.8.5汽车产业金融化空间分析235（1）汽车产业价值链分析235（2）价值链上的金融服务空间2373.8.6汽车金融整体解决方案240（1）汽车制造商整体解决方案241（2）汽车经销商整体解决方案243（3）汽车保险公司整体解决方案245（4）汽车金融机构整体解决方案2483.8.7汽车金融服务行业SWOT分析2533.8.8汽车金融服务风险管理2553.9钢铁金融服务业分析2583.9.1钢铁行业发展状况及相关政策2583.9.2钢铁产业融资渠道分析2613.9.3钢铁金融服务的商业模式2753.9.4钢铁行业融资需求分析2753.9.5钢铁产业金融化空间分析276（1）钢铁产业价值链分析276（2）价值链上的金融服务空间2773.9.6钢铁金融整体解决方案278（1）基于供应链的钢铁金融服务278（2）钢铁金融产融一体化2813.9.7钢铁金融服务风险管理2843.10科技金融服务业分析2853.10.1科技产业发展状况及相关政策2853.10.2科技产业融资渠道分析2873.10.3科技金融服务的商业模式3003.10.4科技产业融资需求分析3013.10.5科技产业金融化空间分析3013.10.6科技金融整体解决方案303（1）全生命周期的科技金融解决方案303（2）中关村科技企业投融资体系3063.10.7科技金融服务风险管理307第4章：中国产业金融服务相关机构发展分析3094.1银行业相关业务发展分析3094.1.1商业银行业发展分析3094.1.2银行业贷款业务分析3134.1.3银行业贷款投向分析3154.1.4传统银企融资模式分析317（1）保持距离型融资317（2）关系型融资3184.1.5银行供应链金融业务分析3194.1.6相关产业金融服务案例分析3224.2保险业相关业务发展分析3254.2.1保险业发展概况3254.2.2保险行业资金运作分析3264.2.3产业保险服务发展现状3274.2.4相关产业金融服务案例分析3294.3金融租赁公司相关业务发展分析3304.3.1金融租赁公司发展分析3304.3.2在产业金融服务中的相关业务3304.3.3融资租赁服务发展现状3324.3.4相关产业金融服务案例分析3334.4小额贷款公司相关业务分析3344.4.1小额贷款公司的发展规模3344.4.2小额贷款公司的地区分布3354.4.3小额贷款公司的业务分析338（1）小额贷款公司的业务情况338（2）小额贷款公司的贷款规模3384.4.4小额贷款公司盈利能力分析339（1）小额贷款公司的费用情况339（2）小额贷款公司的盈利情况3394.4.5相关产业金融服务案例分析3394.5财务公司相关业务发展分析3404.5.1财务公司发展现状分析3404.5.2财务公司主要业务分析3414.5.3财务公司的功能定位3424.5.4财务公司经营情况分析3434.5.5财务公司与商业银行对比分析3444.5.6相关产业金融服务案例分析344第5章：中国产业金融服务行业领先企业分析3465.1主要商业银行经营情况分析（企业可自选）3465.1.1中国工商银行经营情况分析346（1）企业发展简况分析346（2）企业贷款业务分析346（3）企业风险管理分析348（4）企业贷款产品更新动向353（5）企业经营优劣势分析354（6）企业最新产业金融业务动向3545.1.2中国建设银行经营情况分析355（1）企业发展简况分析355（2）企业贷款业务分析356（3）企业风险管理分析356（4）企业贷款产品更新动向358（5）企业经营优劣势分析359（6）企业最新产业金融业务动向3595.1.3中国农业银行经营情况分析360（1）企业发展简况分析360（2）企业贷款业务分析360（3）企业风险管理分析361（4）企业贷款产品更新动向363（5）企业经营优劣势分析364（6）企业最新产业金融业务动向3645.1.4中国银行经营情况分析365（1）企业发展简况分析365（2）企业贷款业务分析366（3）企业风险管理分析366（4）企业贷款产品更新动向370（5）企业经营优劣势分析370（6）企业最新产业金融业务动向3705.1.5交通银行经营情况分析371（1）企业发展简况分析371（2）企业贷款业务分析371（3）企业风险管理分析372（4）企业贷款产品更新动向374（5）企业经营优劣势分析375（6）企业最新产业金融业务动向3755.2主要财产保险公司经营情况分析（企业可自选）4095.2.1中国人民财产保险股份有限公司经营情况分析409（1）企业发展简况分析409（2）企业经营情况分析4091）主要财务指标分析4092）企业偿债能力分析4103）企业运营能力分析4114）企业盈利能力分析4115）企业发展能力分析412（3）企业相关业务分析412（4）企业组织架构分析413（5）企业经营优劣势分析415（6）企业最新发展动向分析4165.2.2中国平安财产保险股份有限公司经营情况分析416（1）企业发展简况分析417（2）企业经营情况分析417（3）企业相关业务分析418（4）企业组织架构分析419（5）企业经营优劣势分析421（6）企业最新发展动向分析4225.2.3中国太平洋财产保险股份有限公司经营情况分析422（1）企业发展简况分析422（2）企业经营情况分析423（3）企业相关业务分析423（4）企业组织架构分析424（5）企业经营优劣势分析424（6）企业最新发展动向分析4255.2.4中华联合财产保险股份有限公司经营情况分析426（1）企业发展简况分析426（2）企业经营情况分析426（3）企业相关业务分析427（4）企业组织架构分析427（5）企业经营优劣势分析427（6）企业最新发展动向分析4285.2.5中国大地财产保险股份有限公司经营情况分析428（1）企业发展简况分析428（2）企业经营情况分析429（3）企业相关业务分析429（4）企业组织架构分析430（5）企业经营优劣势分析431（6）企业最新发展动向分析4315.3主要财务公司经营情况分析（企业可自选）4575.3.1中国重汽财务有限公司经营情况分析457（1）企业发展简况分析457（2）企业经营情况分析458（3）企业相关业务分析458（4）企业产业背景分析458（5）企业经营优劣势分析458（6）企业最新发展动向分析4595.3.2中国华能财务有限责任公司经营情况分析459（1）企业发展简况分析459（2）企业经营情况分析460（3）企业相关业务分析461（4）企业产业背景分析461（5）企业经营优劣势分析462（6）企业最新发展动向分析4625.3.3锦江国际集团财务有限责任公司经营情况分析462（1）企业发展简况分析462（2）企业经营情况分析463（3）企业相关业务分析463（4）企业产业背景分析463（5）企业经营优劣势分析463（6）企业最新发展动向分析4645.3.4一汽财务有限公司经营情况分析464（1）企业发展简况分析464（2）企业经营情况分析464（3）企业相关业务分析465（4）企业产业背景分析466（5）企业经营优劣势分析466（6）企业最新发展动向分析4665.3.5西电集团财务有限责任公司经营情况分析466（1）企业发展简况分析467（2）企业经营情况分析467（3）企业相关业务分析468（4）企业产业背景分析468（5）企业经营优劣势分析468（6）企业最新发展动向分析468第6章：中国产业投资金融发展趋势与建议4826.1产融一体化运作模式分析4826.1.1产业+商业银行模式4826.1.2产业+保险公司模式4826.1.3产业+财务公司模式4826.2我国产业投资金融发展特点分析4826.2.1国内产业投资金融的现状4826.2.2国内产业投资金融的特点4846.2.3国内产业金融发展的动因485（1）满足集团产业的金融服务需要485（2）资金外部循环内部化485（3）确立价值管理模式485（4）提高资本盈利水平486（5）创造协同价值4866.3国内产业投资金融存在的风险4866.3.1产业投资金融的主要风险形式4866.3.2产业投资金融风险的基本形式4876.4国外产业投资金融的比较分析4886.4.1产业投资金融的主要模式488（1）英美模式分析488（2）日德模式分析4906.4.2两种模式在经济发展中的作用491（1）英美模式在经济发展中的作用491（2）日德模式在经济发展中的作用4916.4.3对我国产业投资金融的经验借鉴4926.5国内产业投资金融发展趋势与建议4936.5.1国内产业投资金融发展趋势4936.5.2国内产业投资金融发展建议494图表目录图表1：产业金融服务的运行架构20图表2：2012-2013年存款准备金率调整（单位：%）23图表3：2012-2013年金融机构人民币存款基准利率调整（单位：百分点）25图表4：2012-2013年金融机构人民币贷款基准年利率（单位：%）25图表5：2012-2013年存款准备金率上调对银行信贷规模的影响（单位：亿元，百分点）26图表6：2003-2012年中国GDP及同比增速（单位：亿元，%）37图表7：2013年主要工业产品产量及其增长速度（单位：%）38图表8：2013年1-11月规模以上工业企业实现利润及其增长速度（单位：亿元，%）40图表9：2008-2012年工业增加值增长速度（单位：%）41图表10：2013年中国农产品生产者价格变化情况（单位：%）43图表11：2006-2013年中国农产品进出口状况（单位：亿美元）44图表12：2013年中国城镇固定资产投资增长速度（单位：%）45图表13：2006-2013年中国全社会固定资产投资及其增长速度（单位：亿元，%）46图表14：2013年中国分行业城镇固定资产投资及其增长速度（单位：亿元，%）46图表15：2008-2012年固定资产投资变化情况（单位：亿元，%）48图表16：2013年中国社会消费品零售总额增长速度（单位：%）49图表17：2006-2013年中国社会消费品零售总额及其增长速度（单位：亿元，%）49图表18：2008-2012年社会消费品零售额及其增长情况（单位：亿元）50图表19：2013年中国货物进出口总额及其增长速度（单位：亿美元，%）50图表20：2013年中国主要商品出口数量与金额及增速（单位：万吨，万台，万个，万辆，亿美元，%）51图表21：2013年中国主要商品进口数量与金额及增速（单位：万吨，亿美元，%）52图表22：2013年中国对主要国家和地区货物进出口总额及增速（单位：亿美元，%）53图表23：2006-2013年中国货物进出口总额（单位：亿美元）53图表24：2013年全部金融机构本外币存贷款及其增长速度（单位：亿元，%）54图表25：2006-2013年中国城乡居民人民币储蓄存款余额及其增长速度（单位：亿元，%）54图表26：2013年规模以上工业增加值及其增长速度（月度同比）（单位：%）57图表27：2013年1-11月规模以上工业企业实现利润及其增长速度（单位：亿元，%）58图表28：2009-2013年我国证券交易所指数（单位：点，倍）59图表29：2009-2013年我国股票市场规模（单位：家，亿元，亿股）60图表30：2013年我国债券发行类别（不含央行票据）（单位：%）62图表31：2013年我国债券发行期限结构（含央行票据）（单位：%）62图表32：2001-2013年中国保费收入增长情况（单位：亿元，%）63图表33：2008-2013年中国保费收入累计同比增长情况（单位：%）63图表34：2006-2013年我国托管基金资产总额变化情况（单位：亿元）64图表35：截至2013年托管银行基金托管业务规模榜单（单位：只，亿元，%，亿份）65图表36：截至2013年托管银行基金托管业务有效规模榜单（单位：只，亿元，%，亿份）66图表37：网络金融整体解决方案架构74图表38：贸易融资模式操作流程80图表39：2005-2020年新能源行业融资需求预测（单位：亿千瓦，万千瓦，万户，亿元）91图表40：风电产业价值链构成91图表41：太阳能光伏产业价值链构成92图表42：生物质能发电价值链构成92图表43：清洁发展机制（CDM）流程图95图表44：EMC在太阳能建筑项目中的实施流程98图表45：太阳能屋顶租赁关系图100图表46：建设出售模式关系图103图表47：部分股权出售模式关系图104图表48：项目IPO模式关系图105图表49：建立在信用担保基础上的船舶买方信贷运作流程113图表50：建立在船舶抵押基础上的船舶买方信贷运作流程114图表51：船舶信托贷款流程114图表52：地主港运营程序118图表53：港口资产证券化操作流程120图表54：船舶金融整体解决方案124图表55：造船厂船舶金融整体解决方案125图表56：船东船舶金融整体解决方案126图表57：航运企业船舶金融整体解决方案127图表58：海陆舱进口业务模式128图表59：海陆舱出口业务模式128图表60：航运物流保理业务流程129图表61：港口金融框架130图表62：港口金融整体解决方案131图表63：2004-2013年中国城市环保行业年产值规模及增长率（单位：亿元，%）133图表64：2011-2015年中国城市环保行业产值规模预测（单位：亿元）134图表65：排污权交易模式136图表66：企业征信运作模式138图表67：环保技术产权交易模型143图表68：环境金融整体解决方案148图表69：企业环境金融发展模式150图表70：环境金融资本增值的理想模式151图表71：2005-2012年中国房地产景气指数154图表72：2012-2013年房地产累计开发投资规模增长速度（单位：亿元，%）155图表73：2012-2013年住宅地产开发累计投资规模增长速度（单位：亿元，%）155图表74：2012-2013年全国房地产施工面积、新开工面积、竣工面积月度情况（单位：%）156图表75：2012-2013年全国房屋竣工面积月度累计情况（单位：万平方米，%）156图表76：2012-2013年全国商品房销售面积累计月度情况（单位：万平方米，%）157图表77：2012-2013年全国商品房销售额累计月度情况（单位：亿元，%）158图表78：近年来成功发行的房地产公司债券（单位：亿元）162图表79：房地产投资基金结构166图表80：住房抵押贷款证券化一般流程167图表81：房地产价值链构成172图表82：房地产金融整体解决方案173图表83：物流金融垫付货款模式图187图表84：物流金融保兑仓模式图188图表85：物流金融融通仓模式图189图表86：服务于上游客户的物流金融产品194图表87：服务于下游客户的物流金融产品194图表88：物流企业主导的物流金融整体解决方案层次划分195图表89：物流企业主导的物流金融整体解决方案196图表90：金融机构主导的物流金融整体解决方案197图表91：交通产业获得银行贷款的途径203图表92：交通衍生资源种类207图表93：资产证券化的一般流程210图表94：交通金融商业模式基本框架212图表95：交通金融整体解决方案总结构214图表96：地铁金融整体解决方案216图表97：地铁土地资源融资图218图表98：地铁物业资源种类219图表99：地铁可开发的商贸资源219图表100：地铁广告资源形式220图表101：航空金融的整体解决方案222图表102：国内纯融资租赁模式223图表103：全生命周期汽车金融产业价值链236图表104：全生命周期汽车金融基本框架237图表105：全生命周期汽车金融服务框架241图表106：汽车制造商整体解决方案243图表107：汽车经销商整体解决方案244图表108：汽车保险公司整体解决方案246图表109：汽车金融机构合作经营阶段整体解决方案249图表110：商业银行与汽车金融公司的优势领域250图表111：汽车金融公司主导经营阶段整体解决方案252图表112：钢铁产业链模型276图表113：钢铁金融服务信用空间278图表114：基于供应链的钢铁金融基本框架279图表115：创业投资引导基金流程289图表116：科技产业集群价值链302图表117：产品生命周期走势图303图表118：2003-2013年银行业金融机构资产负债总额（单位：万亿元）310图表119：2003-2013年银行业金融机构资产市场份额（单位：%）310图表120：2003-2013年资本充足率达到8%的银行数量和资产占比（单位：家，%）311图表121：2007-2013年商业银行不良贷款余额和比率（单位：亿元，%）311图表122：2007-2013年商业银行资产减值准备金及拨备覆盖率（单位：亿元，%）312图表123：2013年银行业金融机构利润结构图（单位：%）s313图表124：2013年银行业金融机构流动性比例图（单位：%）313图表125：2013年分机构人民币贷款情况（单位：亿元）314图表126：2013年房地产投资开发贷款规模及增长（单位：亿元，%）315图表127：我国金融机构供应链金融业务规模及拓展情况320图表128：2013年保险业经营情况（单位：亿元）326图表129：2006-2012年中国（分监管机构）企业融资租赁业务总量增长趋势（单位：亿元）333图表130：2009-2012年12月末小额贷款公司机构及从业人员数量变化（单位：个，%）334图表131：2012年12月小额贷款公司分地区情况统计表（单位：家，人，亿元）335图表132：2013年小额贷款公司分地区情况统计表（单位：家，人，亿元）336图表133：2009-2012年12月末小额贷款公司贷款余额（单位：亿元）339图表134：中国工商银行贷款业务结构（单位：亿元）348图表135：中国工商银行最大信用风险敞口（不考虑任何担保物及其他信用增级措施）（单位：亿元）350图表136：中国工商银行贷款五级分类分布情况（单位：亿元，%）351图表137：中国工商银行经营优劣势分析354图表138：中国建设银行经营优劣势分析359图表139：中国农业银行最大信用风险敞口（不考虑任何担保物及其他信用增级措施）（单位：亿元）362图表140：中国农业银行经营优劣势分析364略……)