2012-2016年中国私人银行服务行业前景发展战略研究报告--------------------------------------------------------------【报告编号】43875〖释放日期〗2012年8月〖交付方式〗EMIL电子版或特快专递〖报告格式〗纸质版：6800元【电子版】：7000元【纸质+电子】：7300元(价格有折扣)〖订购电话〗010-56205768，010-52865964〖客服QQ〗1271943744，24小时:18211180815〖联系人〗赵盈盈〖来源连接〗http:///jinrongbaoxian/yinxing/ml(复制链接或点击进入阅正文)【报告目录】第一部分行业发展环境第一章2011-2012年私人银行服务基础1第一节私人银行服务1一、私人银行服务界定1二、私人银行服务对象1三、私人银行服务特点2第二节私人银行发展历史3一、全球私人银行业务历史3二、中国私人银行业务历史3第三节私人银行业务特点9一、客户门槛高10二、服务内容广10三、业务保密性强10四、操作独立性高10五、品牌效应大11六、业务利润高11第二章2011-2012年行业发展背景分析12第一节宏观经济背景分析12一、国民经济增长分析12二、居民收入变化分析41三、城乡居民人民币储蓄存款41第二节2011-2012年消费指数68一、居民消费水平与指数68二、社会消费品零售总额70第三节2011-2012年投资分析72一、城镇固定资产投资72二、房地产开发投资情况74第四节2011-2012年经济贸易81一、进出口贸易总额81二、出口贸易方式总值88三、进口贸易方式总值88第五节2011-2012年人口及收入91一、2011-2012年人口数量91二、2011-2012年城乡居民收入97三、2011-2012年城乡居民消费99第六节2011-2012年客户容量100一、2011-2012年私人银行服务潜在客户规模100二、2011-2012年潜在客户组成结构102第七节国外私人银行趋势及经验104一、国外私人银行发展先进经验104二、私人银行业务国际最新趋势106第八节外资银行国内发展背景分析107一、外资银行在华规模及概况107二、外资银行在华发展战略110三、外资私人银行竞争优势下降117第二部分行业发展现状第三章2011-2012年全球私人银行业务发展119第一节全球私人银行业务分析119第二节全球主要私人银行企业119一、全球私人银行排名119二、美洲私人银行品牌122三、欧洲私人银行品牌122第三节全球私人银行机构类型122一、完全独立注册的私人银行122二、综合性银行集团下设的私人银行122三、金融顾问公司123四、投资银行124五、私人银行家事务所125六、家庭办公室125第四节美国私人银行服务126一、美国私人银行格局126二、私人银行服务内容127第五节瑞士私人银行服务130一、瑞士私人银行业的特点130二、瑞士私人银行的成功要素130三、瑞士私人银行发展态势133第六节亚太私人银行服务139一、香港私人银行服务139二、新加坡私人银行服务143第七节全球私人银行业前景145第四章汇丰集团私人银行业务深度研究147第一节汇丰集团私人银行构成及业绩147一、汇丰集团私人银行结构147二、汇丰集团私人银行业绩148第二节汇丰私人银行控股(瑞士)财务149一、代管资产规模149二、收入结构150三、赢利能力150四、经营效率151第三节汇丰集团私人银行成功经验152一、汇丰经验之一：收购152二、汇丰经验之二：量身订制155三、汇丰经验之三：协同效应159第四节对中国银行业的启示160一、通过海外收购搭建私人银行业务平台160二、推出独立的专家咨询服务模块161三、发挥协同效应162四、华经视点结论163第五章2011-2012年国内私人银行业务分析164第一节私人银行服务价值链164一、私人银行服务的价值链164二、国内服务价值链中存在问题166三、打造私人银行服务价值链条建议168第二节国内银行私人银行业务特点170一、国内私人银行服务行业特点分析170二、国内私人银行服务行业发展现状171三、国内私人银行服务市场需求分析173第三节国内银行业私人银行业务问题174一、私人银行专业人才短缺174二、银行产品研发和创新不够174三、金融市场制度不完善174第四节国内私人银行业务类别分析175一、客户财富管理175二、个人信托、合理避税、遗产安排和移民计划175三、企业融资服务175四、市场中介服务和各种咨询中介服务176第五节私人银行在岸和离岸业务分析176一、在岸私人银行业务分析176二、离岸私人银行业务分析180三、对我国商业银行的启示182第六节中国私人银行业务的潜力分析184一、我国富裕人群快速增长184二、私人银行业务引起中外角逐185三、内资银行具有经营优势185第七节我国私人银行业务制约因素186一外部环境因素分析186二银行内部因素分析187第八节中国私人银行业回顾与展望188一、发展阶段189二、基本情况189三、发展现状191四、主要障碍192五、推进战略194第六章2012年中资银行发展私人银行业务战略选择196第一节新兴市场与成熟市场私人银行业务的比较196一、目标客户196二、产品与服务196三、管理模式197第二节银行发展私人银行业务的条件与限制197一、品牌竞争力197二、创新研发能力198三、服务水平198四、政策支持199五、法律支撑199六、上游产业链支持199第三节国内私人银行业务发展战略选择200一、私人银行业务成战略新兴市场200二、发展我国个人银行业务的战略200第七章2011-2012年金融危机对中资私人银行业务影响203第一节金融危机下中资银行私人银行业务分析203一、金融风暴影响客户回流中资银行203二、金融危机下中资银行海外并购机遇与挑战205第二节危机后中资很行私人银行业务的比较分析211一、危机前我国私人银行的发展状况211二、危机后中资银行私人银行业务的比较优势212三、危机后中资银行私人银行业务的劣势和难点213四、关于中资银行发展私人银行业务的建议213第三节金融危机后私人银行业务拓展策略探讨214一、私人银行业务的内涵与特殊性214二、金融危机对国内商业银行的影响214三、金融危机形势下私人银行业务发展新契机215第三部分重点银行研究第八章2011-2012年中资银行私人业务研究分析218第一节工商银行218一、企业概况218二、2011-2012年主营业务分析221三、2011-2012年私人银行业务224第二节中国银行228一、公司概况228二、2011-2012年主营业务分析231三、2011-2012年私人银行业务234第三节建设银行234一、公司概况234二、2011-2012年主营业务分析237三、2011-2012年私人银行业务240第四节农业银行240一、企业概况240二、2011-2012年主营业务分析242三、2011-2012年私人银行业务244第五节交通银行245一、企业概况245二、2011-2012年主营业务分析249三、2011-2012年私人银行业务252第六节中信银行252一、企业概况252二、2011-2012年主营业务分析254三、2011-2012年私人银行业务257第七节招商银行257一、企业概况257二、2011-2012年主营业务分析258三、2011-2012年私人银行业务261第八节民生银行262一、企业概况262二、2011-2012年主营业务分析264三、2011-2012年私人银行业务267第九节其他银行268第九章2011-2012年外资银行私人银行业务研究分析299第一节渣打银行299一、企业竞争力分析299二、私人业务动态分析301第二节汇丰银行302一、企业竞争力分析302二、私人业务动态分析303第三节花旗银行305一、企业竞争力分析305二、私人业务动态分析307第四节美国国际集团308一、企业竞争力分析308二、私人业务动态分析308第五节德意志银行309一、企业竞争力分析309二、私人业务动态分析309第六节法国巴黎银行310一、企业竞争力分析310二、私人业务动态分析311第四部分行业前景与策略第十章2011-2012年私人银行业务存在问题及建议312第一节国内私人银行业务主要问题312一、私人银行业务发展模式模糊312二、分业经营所带来的业务限制312三、外汇管制仍然比较严格313四、缺乏有效的营销服务体系313五、从业人员素质尚待提高314六、风险控制和监管有待加强314第二节发展私人银行业务对策建议314一、转变经营发展理念315二、明确市场发展战略315三、注重业务和产品的研发316四、构建高效信息管理系统317五、培养和引进专业人才队伍317六、严格管控私人银行业务风险318第三节私人银行业务面临主要风险318一、声誉风险318二、信用风险319三、市场风险319四、操作风险319五、流动性风险320六、法律风险320第四节业务风险防范的必要性和策略320一、私人银行业务风险防范的必要性320二、私人银行业务风险防范策略321第五节银行发展私人银行业务前景与策略323一、国内私人银行服务行业发展展望323二、中国私人银行市场将迎来大发展的黄金时期324三、高端理财在国内还是一片蓝海324四、开展私人银行业务对策建议325第十一章2012-2016年私人银行业务发展实务及前景327第一节国内私人银行业务机遇与挑战327第二节私人银行业务运营分析332一、客户群判定332二、主项目定位333三、价值链方式336四、信息化建设337第三节中资私人银行业务发展思路338一、快速私人银行业务领域338二、组织机构独立化339三、系统开发339四、产品设计针对性339五、业务专家专业性339第四节中小银行发展私人银行业务341一、发展私人银行业务可行性341二、中小银行私人业务的策略345图表目录图表：2006-2011年国内生产总值及其增长速度13图表：2011年居民消费价格月度涨跌幅度13图表：2011年居民消费价格比上年涨跌幅度14图表：2011年新建商品住宅月环比价格变化情况14图表：2006-2011年城镇新增就业人数15图表：2006-2011年国家外汇储备及其增长速度15图表：2006-2011年公共财政收入及其增长速度16图表：2006-2011年粮食产量及其增长速度16图表：2006-2011年全部工业增加值及其增长速度18图表：2011年主要工业产品产量及其增长速度18图表：2011年规模以上工业企业实现利润及其增长速度19图表：2006-2011年建筑业增加值及其增长速度20图表：2006-2011年全社会固定资产投资及其增长速度20图表：2011年分行业固定资产投资（不含农户）及其增长速度21图表：2011年固定资产投资新增主要生产能力22图表：2011年房地产开发和销售主要指标完成情况及其增长速度22图表：2006-2011年社会消费品零售总额及其增长速度23图表：2011年货物进出口总额及其增长速度24图表：2011年主要商品出口数量、金额及其增长速度24图表：2011年主要商品进口数量、金额及其增长速度24图表：2011年对主要国家和地区货物进出口额及其增长速度25图表：2006-2011年货物进出口总额25图表：2011年非金融领域外商直接投资及其增长速度26图表：2011年各种运输方式完成货物运输量及其增长速度26图表：2011年各种运输方式完成旅客运输量及其增长速度27图表：2006-2011年年末电话用户数28图表：2011年年末全部金融机构本外币存贷款余额及其增长速度29图表：2006-2011年普通高等教育、中等职业教育及普通高中招生人数30图表：2011年年末人口数及其构成32图表：2006-2011年农村居民人均纯收入及其实际增长速度33图表：2006-2011年城镇居民人均可支配收入及其实际增长速度33图表：2011年1-12月规模以上工业生产主要数据36图表：2010-2011年规模以上工业增加值增速37图表：2011年东、中、西部规模以上工业增加值增速38图表：2010-2011年发电量及增速38图表：2010-2011年钢铁产量及增速38图表：2010-2011年水泥产量及增速39图表：2010-2011年原油加工量及增速39图表：2010-2011年有色金属产量及增速39图表：2010-2011年乙烯产量及增速40图表：2010-2011年汽车产量及增速40图表：2010-2011年轿车产量及增速40图表：2005-2009年城乡居民人民币储蓄存款余额41图表：2011年1月货币供应量统计表42图表：2011年2月货币供应量统计表42图表：2011年3月货币供应量统计表42图表：2011年4月货币供应量统计表43图表：2011年5月货币供应量统计表43图表：2011年6月货币供应量统计表43图表：2011年7月货币供应量统计表44图表：2011年8月货币供应量统计表44图表：2011年9月货币供应量统计表44图表：2011年10月货币供应量统计表45图表：2011年11月货币供应量统计表45图表：2011年12月货币供应量统计表45图表：2012年1月货币供应量统计表46图表：2012年2月货币供应量统计表46图表：2012年3月货币供应量统计表46图表：2011年1月货币当局资产负债表47图表：2011年2月货币当局资产负债表47图表：2011年3月货币当局资产负债表48图表：2011年4月货币当局资产负债表48图表：2011年5月货币当局资产负债表49图表：2011年6月货币当局资产负债表50图表：2011年7月货币当局资产负债表50图表：2011年8月货币当局资产负债表51图表：2011年9月货币当局资产负债表51图表：2011年10月货币当局资产负债表52图表：2011年11月货币当局资产负债表53图表：2011年12月货币当局资产负债表53图表：2012年1月货币当局资产负债表54图表：2012年2月货币当局资产负债表54图表：2012年3月货币当局资产负债表55图表：2011年中资大型银行资产负债表56图表：2011年中资中型银行资产负债表57图表：2011年中资小型银行资产负债表57图表：2011年外资银行资产负债表58图表：2011年城市信用社资产负债表59图表：2011年农村信用社资产负债表60图表：2011年财务公司资产负债表61图表：三家商业银行收入来源构成和增长率62图表：三家银行贷款业务地区分布情况63图表：三家银行的资产结构状况63图表：三家银行的净利润和每股收益对比63图表：三家银行资产回报率对比64图表：三家银行净利息差、净利息收益率和非利息收入比率比较64图表：三家银行的P/B和P/E比率比较64图表：三家银行的资本充足率比较64图表：三家银行的贷款质量分类情况65图表：三家银行的利率风险缺口对比65图表：三家银行外汇敞开对比65图表：2008年银行卡发卡量对比66图表：2009年银行卡发卡量对比66图表：2008年银行卡交易量对比67图表：2009年银行卡交易量对比67图表：2008年银行卡受理环境对比67图表：2009年银行卡受理环境对比68图表：2011年1-11月社会消费品零售总额71图表：2011年11月商品零售价格分类指数72图表：2006-2011年我国房地产开发投资情况75图表：2011年全国房地产开发投资及销售情况75图表：2011年东中西部地区房地产开发投资情况76图表：2011年东中西部地区房地产销售情况76图表：2011年全国房地产开发投资增速77图表：2011年东中西部地区房地产开发投资总量及增速77图表：2012年1-3月份全国房地产开发和销售情况79图表：2012年1-3月东中西部地区房地产开发投资情况80图表：2012年1-3月东中西部地区房地产销售情况80图表：2011-2012年全国房地产开发投资增速80图表：2012年东中西部地区房地产开发投资总量及增速81图表：2006-2010年货物进出口总额82图表：2010年1月我国进出口总额82图表：2010年2月我国进出口总额83图表：2010年3月我国进出口总额83图表：2010年4月我国进出口总额84图表：2010年5月我国进出口总额84图表：2010年6月我国进出口总额85图表：2010年7月我国进出口总额85图表：2010年8月我国进出口总额86图表：2010年9月我国进出口总额86图表：2010年10月我国进出口总额87图表：2010年11月我国进出口总额87图表：2010年12月我国进出口总额88图表：2011年我国私人银行业市场规模101图表：汇丰集团私人银行的结构147图表：汇丰集团私人银行业务税前利润148图表：私银控股代管资产规模150图表：私银控股的收入结构150图表：汇丰集团和私银控股的平均净资产收益率151图表：私银控股的主要效率指标151图表：汇丰集团和私银控股的成本收入比152图表：汇丰与私人银行业务相关的收购事件152图表：2006年资产管理额排名前十的私人银行154图表：私人银行业的收购目的155图表：汇丰的收购目的155图表：私银控股产品/服务模块156图表：传统投资与另类投资的收益率、波动率及相关系数157图表：私银控股的贷款服务158图表：私银控股的客户细分及相应的产品/服务159图表：汇丰集团私人银行的协同效应159图表：欧洲财务管理机构和私人银行对待产品/服务外包的态度162图表：2007年工行、中行、招行和中信的理财客户163图表：2011-2012年中国工商银行股份有限公司资本结构分析221图表：2011-2012年中国工商银行股份有限公司现金流量分析221图表：2011-2012年中国工商银行股份有限公司投资收益分析221图表：2011-2012年中国工商银行股份有限公司获利能力分析222图表：2011-2012年中国工商银行股份有限公司偿债能力分析222图表：2011-2012年中国工商银行股份有限公司按行业构成经营分析222图表：2011-2012年中国工商银行股份有限公司按产品构成经营分析223图表：2011-2012年中国工商银行股份有限公司按地区构成经营分析223图表：2011-2012年中国工商银行股份有限公司发展能力分析223图表：2011-2012年中国银行股份有限公司资本结构分析231图表：2011-2012年中国银行股份有限公司现金流量分析231图表：2011-2012年中国银行股份有限公司投资收益分析231图表：2011-2012年中国银行股份有限公司获利能力分析232图表：2011-2012年中国银行股份有限公司偿债能力分析232图表：2011-2012年中国银行股份有限公司按行业构成经营分析233图表：2011-2012年中国银行股份有限公司按产品构成经营分析233图表：2011-2012年中国银行股份有限公司按地区构成经营分析233图表：2011-2012年中国银行股份有限公司发展能力分析234图表：2011-2012年中国建设银行股份有限公司资本结构分析237图表：2011-2012年中国建设银行股份有限公司现金流量分析238图表：2011-2012年中国建设银行股份有限公司投资收益分析238图表：2011-2012年中国建设银行股份有限公司获利能力分析238图表：2011-2012年中国建设银行股份有限公司偿债能力分析239图表：2011-2012年中国建设银行股份有限公司按产品构成经营分析239图表：2011-2012年中国建设银行股份有限公司按地区构成经营分析239图表：2011-2012年中国建设银行股份有限公司发展能力分析240图表：2011-2012年中国农业银行股份有限公司每股指标分析242图表：2011-2012年中国农业银行股份有限公司获利能力分析243图表：2011-2012年中国农业银行股份有限公司偿债能力分析243图表：2011-2012年中国农业银行股份有限公司利润表分析244图表：2011-2012年中国农业银行股份有限公司发展能力分析244图表：2011-2012年交通银行股份有限公司资本结构分析249图表：2011-2012年交通银行股份有限公司现金流量分析249图表：2011-2012年交通银行股份有限公司投资收益分析250图表：2011-2012年交通银行股份有限公司获利能力分析250图表：2011-2012年交通银行股份有限公司偿债能力分析250图表：2011-2012年交通银行股份有限公司按行业构成经营分析251图表：2011-2012年交通银行股份有限公司按产品构成经营分析251图表：2011-2012年交通银行股份有限公司按地区构成经营分析251图表：2011-2012年交通银行股份有限公司发展能力分析252图表：2011-2012年中信银行股份有限公司资本结构分析254图表：2011-2012年中信银行股份有限公司现金流量分析254图表：2011-2012年中信银行股份有限公司投资收益分析254图表：2011-2012年中信银行股份有限公司获利能力分析255图表：2011-2012年中信银行股份有限公司偿债能力分析255图表：2011-2012年中信银行股份有限公司按行业构成经营分析255图表：2011-2012年中信银行股份有限公司按产品构成经营分析256图表：2011-2012年中信银行股份有限公司按地区构成经营分析256图表：2011-2012年中信银行股份有限公司发展能力分析256图表：2011-2012年招商银行股份有限公司资本结构分析258图表：2011-2012年招商银行股份有限公司现金流量分析259图表：2011-2012年招商银行股份有限公司投资收益分析259图表：2011-2012年招商银行股份有限公司获利能力分析259图表：2011-2012年招商银行股份有限公司偿债能力分析260图表：2011-2012年招商银行股份有限公司按行业构成经营分析260图表：2011-2012年招商银行股份有限公司按产品构成经营分析260图表：2011-2012年招商银行股份有限公司按地区构成经营分析261图表：2011-2012年招商银行股份有限公司发展能力分析261图表：2011-2012年中国民生银行股份有限公司资本结构分析264图表：2011-2012年中国民生银行股份有限公司现金流量分析265图表：2011-2012年中国民生银行股份有限公司投资收益分析265图表：2011-2012年中国民生银行股份有限公司获利能力分析265图表：2011-2012年中国民生银行股份有限公司偿债能力分析266图表：2011-2012年中国民生银行股份有限公司按行业构成经营分析266图表：2011-2012年中国民生银行股份有限公司按产品构成经营分析266图表：2011-2012年中国民生银行股份有限公司按地区构成经营分析267图表：2011-2012年中国民生银行股份有限公司发展能力分析267图表：2011-2012年兴业银行股份有限公司资本结构分析269图表：2011-2012年兴业银行股份有限公司现金流量分析269图表：2011-2012年兴业银行股份有限公司投资收益分析270图表：2011-2012年兴业银行股份有限公司获利能力分析270图表：2011-2012年兴业银行股份有限公司偿债能力分析270图表：2011-2012年兴业银行股份有限公司按产品构成经营分析271图表：2011-2012年兴业银行股份有限公司按地区构成经营分析271图表：2011-2012年兴业银行股份有限公司发展能力分析272图表：2011-2012年华夏银行股份有限公司资本结构分析273图表：2011-2012年华夏银行股份有限公司现金流量分析274图表：2011-2012年华夏银行股份有限公司投资收益分析274图表：2011-2012年华夏银行股份有限公司获利能力分析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